Llevaba tres años en banca revisando transacciones, pero siempre seguía protocolos sin entender realmente qué buscaba. Cuando me encontraba con algo extraño, no sabía si era fraude o simplemente un patrón de comportamiento inusual. Me sentía como si estuviera marcando casillas sin desarrollar criterio propio.

Ahora puedo identificar señales sutiles que antes ignoraba. En marzo 2025 detecté una red de cuentas dormidas que se activaron simultáneamente—algo que hubiera pasado desapercibido antes. Lo mejor es que puedo explicar mis hallazgos con fundamentos técnicos, no solo intuición. He desarrollado una metodología propia para casos complejos.

Venía del sector legal sin conocimientos financieros específicos. Las normativas las entendía bien, pero cuando tenía que aplicarlas a casos reales de fraude me bloqueaba. No sabía por dónde empezar el análisis ni cómo conectar las piezas de información dispersa que teníamos.

El programa me enseñó a pensar como piensan los defraudadores—y eso cambia todo. Ahora cuando reviso documentación sospechosa, puedo anticipar qué buscar. En enero intercepté un esquema de facturas falsas porque reconocí patrones que estudiamos en el módulo 5. Mi departamento ha adoptado algunas técnicas de análisis que compartí con ellos.

Recién salido de la universidad con mucha teoría contable pero cero experiencia práctica en fraude. Durante mis primeras auditorías me limitaba a verificar números sin cuestionar nada. Cuando algo no cuadraba, asumía error humano sin considerar manipulación intencional.

Aprendí a hacer las preguntas correctas y a no conformarme con respuestas superficiales. Durante una auditoría en febrero 2025 identifiqué ajustes contables sistemáticos que ocultaban desviaciones de fondos. Lo que antes hubiera clasificado como "discrepancias menores" ahora lo reconozco como señales de alerta. He ganado confianza para profundizar cuando algo no encaja.

Mi experiencia era principalmente en ciberseguridad técnica—firewalls, encriptación, protección de sistemas. Pero cuando enfrentábamos fraudes financieros internos me daba cuenta de que la tecnología sola no bastaba. No entendía los mecanismos financieros que los defraudadores explotaban.

Ahora puedo conectar vulnerabilidades técnicas con riesgos financieros específicos. En abril ayudé a diseñar controles que no solo bloquean accesos sino que detectan comportamientos financieros anómalos. El programa me dio el vocabulario y los conceptos para colaborar efectivamente con el equipo financiero. Estoy implementando cambios que hubieran sido imposibles sin esta formación.